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考试科目代码:[431]
考试科目名称:金融学综合
一、考试目标
（一）考查考生对金融学和投资学等专业基础课程的基本概念和基本理论的理解与掌握程度。
（二）考查考生熟练掌握和灵活运用上述专业基础课程的定性和定量分析的方法分析问题、解决问题的能力。
二、试卷结构
（一）考试时间：180分钟，满分：150分。
（二）题型结构
1、单项选择题：30题，每题1.5分，共45分；
2、简答与计算题：6题，每题10分，共60分；
3、分析与论述题：3题，每题15分，共45分。
三、 答题方式
闭卷笔试（请考生注意带相应的绘图工具和科学计算器）。
四、考试内容
（一）“金融学”部分，60%（90分）
1、货币与货币制度
考试内容：货币的起源与发展；货币的职能；货币制度的构成要素；货币制度的演变与发展；国际货币制度；中国现行的人民币制度。
考试要求：
[1]了解货币的起源和发展、货币的本质与形式以及货币形式的演进；
[2]掌握货币的本质、货币的职能和货币制度及其历史演进的知识；
[3]熟悉中国现行的人民币制度。
2、利息与利率
考试内容：信用；利息的来源与本质；利率的计算、分类与作用；利率的决定理论；利率的风险结构与期限结构。
考试要求：
[1]了解信用的本质、信用的产生和发展，以及现代信用的主要形式；
[2]掌握利息和利率的基本内涵，以及利率决定和利率结构的主要理论；
[3]能够熟练进行单利和复利的计算。
3、金融市场
考试内容：金融市场概述；货币市场；资本市场；金融衍生工具市场：金融资产组合选择。
考试要求：
[1]了解资金流通的基本概念和主要分类，以及金融市场的构成和功能；
[2]理解货币市场和资本市场的主要内涵、交易工具、及其运行机制；
[3]掌握金融衍生工具和金融资产组合的原理与方法。
4、商业银行
考试内容：商业银行概述；商业银行的业务；商业银行的经营方针；商业银行的经营管理理论；商业银行的安全与监管。
考试要求：
[1]了解商业银行的产生、作用与发展，商业银行的各项业务；
[2]掌握分业经营与混业经营的争论、商业银行面临的主要风险、巴塞尔协议、存款保险制度、信息不对称问题；
[3]熟练掌握商业银行的经营方针、商业银行的经营管理理论与方法、商业银行的经营安全与监管问题。
5、其他金融机构
考试内容：非银行金融机构（包括投资银行、保险机构、信用社、信托投资公司、财务公司、投资基金、资产管理公司等）；政策性银行（包括开发银行、农业政策性银行、进出口政策性银行）。
考试要求：
[1]了解非银行金融机构及政策性银行的类别；
[2]掌握各类非银行金融机构及政策性银行的运作，构建多层次银行体系的意义；
[3]熟练掌握各类非银行金融机构及政策性银行的职能。
6、中央银行与金融监管
考试内容：中央银行的产生和发展；中央银行的多种形式；中央银行的职能；中央银行的主要业务；中央银行与金融监管。
考试要求：
[1]了解中央银行的产生和发展，中央银行的多种形式；
[2]掌握中央银行的独立性问题、中央银行的主要业务；
[3]熟练掌握中央银行的职能、中央银行对货币发行的控制、中央银行的金融监管。
7、货币供给
考试内容：货币层次的划分；商业银行存款创造；货币供给的理论模型；中国的货币供给；外生论与内生论。
考试要求：
[1]了解货币层次的划分；
[2]掌握商业银行存款创造与收缩过程，货币供给的外生论和内生论；
[3]熟练掌握货币供给的乘数模型，影响货币供给的因素。
8、货币需求与其他货币理论
考试内容：货币需求概论；货币需求理论（传统的货币数量论 、凯恩斯的流动性偏好理论 、货币主义的现代货币数量论等）；其他货币理论（理性预期的货币理论、货币的中性与非中性争论、帕廷金的实际余额效应理论、克劳尔的非均衡货币理论、托宾的货币与经济增长模型）。
考试要求：
[1]了解传统的现金交易数量论、现金余额数量论；
[2]掌握理性预期的货币理论；
[3]熟练掌握凯恩斯流动性偏好理论、货币主义的现代货币数量论。
9、通货膨胀与通货紧缩
考试内容：通货膨胀概述；通货膨胀的成因；通货膨胀的效应；通货膨胀的治理；通货紧缩。
考试要求：
[1]了解通货膨胀的定义、分类、度量，以及通货膨胀的一般知识；
[2]掌握通货膨胀的成因理论；
[3]熟练掌握通货膨胀的效应，通货膨胀的治理。
10、货币政策
考试内容：货币政策目标；货币政策工具；货币政策传导机制；货币政策有效性。
考试要求：
[1]了解货币政策的最终目标和中间目标；
[2]掌握最终目标和中间目标的选择，货币政策工具，货币政策和财政政策的协调；
[3]熟练掌握三大货币政策工具、各种货币政策传导机制，货币政策的效果。
11、金融运行的微观机制
考试内容：利率的结构与利率期限结构；资产组合与资产定价；资本结构与公司治理。
考试要求：
[1]了解利率的度量、利率的结构和利率期限结构；
[2]掌握资产组合选择与资产定价相关模型；
[3]熟练掌握企业融资方式的选择，掌握企业资本机构和公司治理。
12、金融发展与稳定机制
考试内容：金融是现代经济的核心；金融抑制；金融深化；普惠金融；金融危机；金融创新；金融监管。
考试要求：
[1]了解金融发展的指标、金融在现代经济中的核心地位，普惠金融的发展；
[2]掌握金融抑制的根源、手段和后果，金融深化理论，金融创新的理论解释，金融的脆弱性与金融危机；
[3]熟练掌握金融深化的实践问题，金融创新的内容，金融创新与金融监管。
（二）“投资学”部分，40%（60分）
1、证券市场基础知识
考试内容：证券市场概述；债券市场基础知识；股票市场基础知识。
考试要求：
[1]了解证券市场的结构、功能、参与主体及其划分，证券投资的目的，以及证券市场中证券交易规则与制度；
[2]掌握金融市场中各种原生金融工具与衍生金融工具概念、特征、作用及相互间的区别；
[3]理解与掌握投资的收益、风险及其度量方法。
2、固定收益证券投资分析
考试内容：债券价格的影响因素；债券定价的基础；债券信用评级；债券收益率的计算；久期；债券组合管理。
考试要求：
[1]了解零息债券与付息债券的基本概念、债券定价的基本方法，以及影响债券价格的主要因素；
[2]掌握各种债券收益率的计算方法和利率期限结构理论；
[3]理解债券久期的含义并掌握计算债券久期的方法；会利用债券久期进行投资组合的风险管理。
3、股票市场投资分析
考试内容：优先股与普通股的估价；股价平均数与股价指数；股票价格的除息和除权；股票市场与经济分析；公司分析。
考试要求：
[1]了解优先股与普通股的区别与联系、股票价格指数编制的方法与意义；
[2]掌握优先股与普通股估价模型，以及除权除息价的计算方法；
[3]理解并掌握股票价格分析中的基本分析方法，包括国际国内经济环境分析、行业分析和公司分析。
4、金融衍生市场投资分析
考试内容：期货市场参与主体、期货交易机制、期货的定价、期货的功能；期权的概念与种类、期权的定价、期货定价模型、期权的功能；互换的概念与种类、互换的原理、互换的定价、互换的运用。
考试要求：
[1]了解金融衍生工具概念、分类、特征及交易机制；
[2]了解期货、期权以及互换的定价方法与机理；
[3]理解并掌握金融衍生工具及组合在风险管理中的作用，并运用金融衍生工具进行投资风险管理。
5、应用投资组合管理
考试内容：多样化与组合构成；风险的市场价格；有效市场与资本资产定价模型；投资基金和业绩评估。
考试要求：
[1]了解投资组合意义与作用、有效市场假说与投资组合理论假设前提，以及市场组合与分离定理；
[2]了解证券投资资金的概念、分类和作用；
[3]理解并运用 CAPM 模型与 APT 模型的区别与联系，并能运用两种模型进行资产定价。
五、主要参考书目
（一）《金融学》（精编版），黄达和张杰主编，北京：中国人民大学出版社，2020年，第五版。
（二）《投资学》，刘志东主编，北京：高等教育出版社，2020年，第一版。
原文标题：集美大学2023年硕士研究生入学考试初试自命题考试大纲
原文链接：http://zsb.jmu.edu.cn/info/1266/4274.htm
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